Более двадцати лет на рынке Испании

Основные стратегии инвестирования
в недвижимость Испании

Главная Основные стратегии инвестирования
в недвижимость Испании

Покупка зарубежной недвижимости – один из самых надежных и эффективных способов сохранить и преумножить денежные средства. Инвестиции в недвижимость являются высокодоходным видом вложений с возможностью управления капиталом. Рынок недвижимости европейских стран открывает широкие возможности для инвестирования: имея в распоряжение несколько сотен тысяч евро, можно выгодно вложить их, и получать доход на вложенный капитал.

Ситуация когда недвижимость за рубежом приобретается только с целью проживания не является инвестицией. Покупка недвижимости для личного пользования обычно не представляет проблем – критерием выбора становится собственный вкус покупателя и возможности его бюджета. Если объекты недвижимости приобретаются только ради резидентства (на минимально возможную сумму, и без учета инвестиционного потенциала объекта), рассчитывать на серьезный доход не стоит. Выбор недвижимости в качестве инвестиционного объекта в корне отличатся от покупки готового жилья или участка для собственного проживания, или получения ВНЖ. Чтобы недвижимость принесла прибыль, необходимо оценить возможность ее дальнейшей продажи, аренды или использования площадей в других бизнес-проектах. Далее мы рассмотрим инвестиционные продукты, которые позволят получить доход от их использования.

Виды дохода от объектов недвижимости

Вкладывая деньги в недвижимость, доход от нее можно получить несколькими способами:

  • Единоразово, продав объект недвижимости;
  • Постоянно получая пассивный доход, используя объект недвижимости как актив. Получать постоянный доход можно, сдавая недвижимость в краткосрочную или долгосрочную аренду, или организовав на объекте любой другой бизнес.

Качественная коммерческая недвижимость в Европе обычно стоит не менее €5 млн: в востребованных локациях приобрести небольшие по площади ретейл-помещения можно за €3-5 млн. Рынок недвижимости на Канарах отличается разнообразием: купить здесь готовый, строящийся или требующий реновации объект можно и по более низкой цене.

Какие виды недвижимости представляют ценность для инвестора?

Оптимальными с точки зрения сохранения и преумножения капитала являются вложения в следующие объекты:

  • Микроапартаменты и квартиры, приобретаемые для их последующей сдачи в аренду;
  • Объекты на вторичном рынке, предназначенные для перепродажи с прибылью.

Доходность от краткосрочной аренды будет приблизительно на несколько процентов выше, но краткосрочная аренда несет и риски простоя. Выгода от продажи после реновации состоит в том, что издержки на ремонт будут ниже возможной прибыли. Продать эстетически привлекательное и комфортное жилье можно будет значительно дороже.

Риски в проектах с добавленной стоимостью будут выше, чем в бизнесе по сдаче квартир в аренду, но существуют способы обезопасить себя от финансовых потерь, поручив реализацию инвестиционного проекта ответственной и профессиональной команде.

Инвестиции в недвижимость Испании: актуальные тренды

До недавнего времени купить, а затем быстро и выгодно перепродать недвижимость в Испании было крайне сложно, однако пандемия изменила эту ситуацию. В условиях кризиса и некоторой нестабильности, вызванной эпидемией, местные жители стали избавляться от недвижимости, которую не в состоянии содержать. Такие объекты выставляются на продажу по более низким ценам, и при некоторых вложениях продать их, когда спрос снова вырастет, можно будет и дороже. Кроме того, многие объекты недвижимости реализуются сейчас на государственных торгах: на аукционах выставляют недвижимость, изъятую у должников. На таких торгах можно очень выгодно купить и квартиру, и виллу, и апартаменты. Конечно, приобретая сейчас объекты недвижимости, не стоит рассчитывать на сиюминутную прибыль, но тем, кто готов подождать, такое вложение средств сулит хорошие перспективы.

Основные стратегии инвестирования в недвижимость

Рынок недвижимости Испании открывает широкие возможности для инвестирования. Крупным инвесторам будет интересна покупка нескольких жилых объектов для их последующей аренды. Тем, кто уже имеет опыт инвестирования, стоит рассмотреть возможность коллективных инвестиций. В этом случае денежные средства нескольких участников сделки вкладываются в девелопмент, или отдаются под управление компании, подготавливающей и реализующей проект реновации объекта недвижимости. Коллективное инвестирование возможно с привлечением заемных средств или использованием клубных сделок.

Займы под проекты строительства и реновации выдаются банками под фиксированную ставку – 2,5% годовых. Займы используют как для реновации жилых объектов, так и для строительства новых объектов недвижимости. Получить заем можно при наличии €100 тысяч, проекты девелопмента и реновации обычно рассчитаны на срок от 2-х лет и более.

Преимущество клубных сделок в инвестиционных проектах

Клубные сделки дают определенное преимущество всем инвесторам, участвующим в проекте:

  • На средства нескольких инвесторов можно приобрести лучший по параметрам объект недвижимости (больший по площади, расположенной в более привлекательной локации и т.д);
  • Финансовые организации охотнее и на более выгодных условиях кредитуют проекты с большим бюджетом;
  • Сделки с крупным капиталом (несколько миллионов евро) имеют больший потенциал для налоговой оптимизации.

Преимуществом клубных сделок можно назвать и тот факт, что их участники не несут налоговых и административных издержек, которые неизбежны при владении недвижимостью. Такие сделки совершаются под руководством генерального партнера, который управляет средствами нескольких участников. Риски от сделки каждый инвестор оценивает самостоятельно, но готовность других инвесторов участвовать в проекте можно считать дополнительной гарантией его надежности. Доход от клубных сделок в недвижимости облагается налогами, а стартовой суммой для участия в такой сделке является €500 тысяч. В Испании такой налог для нерезидента составит 19% от суммы дохода.

Чтобы повысить лояльность инвесторов, компании, организующие коллективные инвестиции, нередко сами становятся полноценными участниками проектов девелопмента, вкладывая в них и собственные средства. Эти же компании могут предложить такие условия участия в проекте, что при самом неблагоприятном исходе инвестор не получит прибыли, но вернет вложенные средства. Таким образом, займы и клубные сделки являются наиболее перспективным способом инвестирования в недвижимость Испании, и количество таких сделок на рынке постоянно возрастает.